|
КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УКУКТУК МААЛЫМАТТАРДЫН БОРБОРЛОШТУРУЛГАН БАНКЫ | |
| Документ | Маалым дарек | Шилтеме документтер |
|
Редакция: кыргызча | на русском |
Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики
3 июля 2009 года. Регистрационный номер 67-09
|
|
|
Приложение N 2 |
ПОЛОЖЕНИЕ
о периодическом регулятивном отчете
микрофинансовой компании
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2009 года N 50/6, 18 января 2012 года N 2/2, 25 апреля 2012 года N 18/9, 24 апреля 2013 года N 13/10, 30 мая 2014 года № 24/10, 11 марта 2015 года № 16/2, 20 января 2016 года № 4/5, 20 января 2016 года № 4/6, 11 апреля 2016 года № 17/2, 15 июня 2016 года № 25/2, 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-5, 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13, 30 мая 2018 года № 2018-П-12/20-2, 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8)
1. Настоящее Положение определяет единую форму периодической регулятивной отчетности (далее ПРО) микрофинансовой компании (далее МФК).
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-5)
2. Действие Положения о ПРО распространяется на все МФК, лицензируемые Национальным банком Кыргызской Республики (далее Национальный банк), в том числе МФК, осуществляющие операции по исламским принципам банковского дела и финансирования в рамках "исламского окна" (далее - ИПФ).
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 15 июня 2016 года № 25/2)
3. ПРО составляется на основе данных бухгалтерского учета и внесистемного учета.
4. ПРО составляется в целях проведения анализа:
а) финансового состояния МФК в рамках, выполняемых Национальным банком функций, закрепленных в Законах Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике", Бюджетном кодексе Кыргызской Республики и Положении о регистрации счетов и вкладов резидентов Кыргызской Республики, открываемых в иностранных банках, утвержденном постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики;
б) деятельности МФК для принятия руководителями компании управленческих решений, включая решения по обеспечению ликвидности, платежеспособности и доходности.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 апреля 2013 года N 13/10, 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-5)
5. Главная задача ПРО - представление достоверной и полной информации об экономической и хозяйственной деятельности МФК для обеспечения выполнения целей, указанных в пункте 4 настоящего Положения.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 апреля 2013 года N 13/10)
3. Содержание и периодичность представления ПРО
6. ПРО представляет собой отчетность о деятельности МФК в установленной форме за определенный период и представляемую в установленный срок.
7. Состав отчетности в сводном виде, краткое содержание и сроки представления отчетов приведены в Приложении 1 к настоящему Положению.
8. ПРО МФК за 4-й квартал является годовым.
9. Годовой ПРО представляется в Национальный банк не позднее 1 февраля следующего за отчетным годом.
10. ПРО состоит из 13 разделов:
Титульная страница;
Сведения о членах Совета Директоров и Правления МФК;
Информация об отдельных должностных лицах компании;
Базовая информация по МФК;
Раздел - 1. Регулятивный отчет о финансовом состоянии;
Раздел - 2. Отчет о совокупном доходе;
Раздел - 3. Капитал;
Раздел - 4. Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска;
Раздел - 5. Депозиты с разбивкой по суммам и срокам погашения;
Раздел - 6. Анализ чувствительности активов и обязательств МФК к изменению процентных ставок (ГЭП-анализ) и срокам их погашения;
Раздел - 7. Изменения в резервах на покрытие возможных кредитных убытков;
Раздел - 8. Информация о крупных рисках;
Раздел - 9. Информация о сделках со служащими;
Раздел - 10. Сведения о соблюдении экономических нормативов;
Раздел - 11. Информация о кредитах клиентам;
Раздел - 12. Раскрытия;
Раздел - 13. Отчет по иностранным активам и обязательствам;
"Отчет о частном долговом обязательстве/кредиторской задолженности" Форма N 1-НД;
"Отчет об обслуживании долгового обязательства/кредиторской задолженности" Форма N 2-НД;
"Уведомление о счете (вкладе) открытом в иностранном банке";
"Отчет об остатках средств на счетах или вкладах резидентов в иностранных банках".
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 18 января 2012 года N 2/2)
11. В каждом МФК должен быть назначен сотрудник, отвечающий за полноту содержания, сроки представления и правильность заполнения ПРО. На данного сотрудника также возлагается ответственность за взаимодействие с Национальным банком по всем вопросам, касающимся информации, содержащейся в ПРО.
12. ПРО представляется в Национальный банк по форме согласно Приложению 2 к настоящему Положению в установленные для отчета сроки, на бумажных и электронных носителях информации. Электронные версии ПРО должны быть сформированы по шаблонам, установленным Национальным банком.
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2009 года N 50/6, 24 апреля 2013 года N 13/10)
13. МФК, расположенные в Чуйской области и г.Бишкек должны представлять ПРО на бумажных носителях информации в Общий отдел Национального банка в запечатанном конверте.
Электронные версии ПРО должны передаваться по электронной почте в Отдел технической поддержки статистической базы Управления финансовой статистики и обзора (далее - УФСО) Национального банка. В случае отсутствия электронной почты МФК должны представить отчеты на других электронных носителях (USB - флэш накопителе).
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 апреля 2013 года N 13/10)
14. МФК, расположенные в других областях республики, должны представлять ПРО в соответствующее областное управление/Баткенское представительство Национального банка на бумажных и электронных носителях информации.
Областные управления и Баткенское представительство Национального банка направляют ПРО в УФСО в агрегированном виде.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 апреля 2013 года N 13/10)
15. В случае каких-либо несоответствий, ошибок, неполного предоставления либо некорректного заполнения форм ПРО соответствующее структурное подразделение Национального банка в письменном виде уведомляет МФК о необходимости корректировки отчета с отражением в финансовой отчетности в течение 10 рабочих дней с даты получения отчета.
Откорректированные отчеты вместе с сопроводительным письмом МФК должны быть представлены в Национальный банк в течение 5 рабочих дней после получения письменного уведомления о наличии несоответствий в отчете.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 20 января 2016 года № 4/5)
16. В случае отсутствия со стороны Национального банка замечаний по ПРО либо после приведения отчета в соответствие с замечаниями Национального банка и подтверждения письмом МФК ПРО считается принятым Национальным банком.
17. МФК предоставляет ПРО по головному МФК и его филиалам на консолидированной основе.
18. Периодический регулятивный отчет должен быть представлен в установленной форме: прошнурован, пронумерован с указанием количества страниц разделов ПРО, скреплен печатью и подписан сотрудниками МФК, ответственными за составление и представление ПРО.
19. ПРО должен содержать достоверную информацию о состоянии МФК на отчетную дату. Правильность отражения состояния МФК в ежемесячном/ежеквартальном и годовом ПРО удостоверяется Председателем Совета директоров МФК или членом Совета директоров, заменяющим Председателя в его отсутствие, Председателем Правления МФК, Главным бухгалтером МФК и членом Правления МФК, курирующим работу по подготовке ПРО.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 20 января 2016 года № 4/5)
20. За несвоевременное и/или недостоверное представление информации, за непредставление информации, за неполное и/или некорректное заполнение ПРО МФК, а также Председатель Правления и главный бухгалтер МФК несут ответственность согласно нормативным правовым актам Кыргызской Республики.
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 20 января 2016 года № 4/5)
21. МФК должен хранить вторые экземпляры ПРО, представленных в Национальный банк.
|
|
Приложение 1 |
СОСТАВ
периодического регулятивного отчета
микрофинансовой компании
(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 15 июня 2016 года № 25/2, 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-5, 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13)
|
№ |
Раздел |
Название |
Периодичность |
Сроки представления |
Примечание или ссылка на НПА |
|
1 |
Титульный лист |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
Прилагается к 13 разделам | |
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
2 |
Сведения о членах Совета директоров, Правления, основных учредителях (акционерах) и членах Шариатского Совета МФК |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
Прилагается к 13 разделам | |
|
При изменениях |
в течение 12 календарных дней после принятия изменений | ||||
|
3 |
Информация об отдельных должностных лицах МФК |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
Прилагается к 13 разделам | |
|
При изменениях |
в течение 12 календарных дней после принятия изменений | ||||
|
4 |
Базовая информация о МФК |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
Прилагается к 13 разделам | |
|
При изменениях |
в течение 12 календарных дней после принятия изменений | ||||
|
5 |
раздел 1. |
Регулятивный отчет о финансовом состоянии А. Активы Б. Обязательства В. Капитал В-1. Забалансовые обязательства В-2. Отчет об операциях, осуществляемых по ИПФ Г. Расшифровка обязательств Г-1. Расшифровка обязательств, принятых по ИПФ Д. Расшифровка кредитного портфеля Д-1. Расшифровка портфеля по финансированию, предоставленному по ИПФ |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
6 |
раздел 2. |
Отчет о совокупном доходе А. Процентные доходы Б. Процентные расходы В. Непроцентные доходы Г. Непроцентные расходы Д. Операционные и административные расходы Е. Отчет о прибыли и убытках по операциям, осуществляемым по ИПФ |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
7 |
раздел 3. |
Капитал А. Изменения в структуре капитала Б. Справочные сведения об акциях и других ценных бумагах МФК В. Изменения в нераспределенной прибыли |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
8 |
раздел 4. |
Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска А. Информация о просроченных активах 4. А-1. Информация о просроченных активах, несущих в себе кредитный риск, выданных по ИПФ Б. Классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска 4. Б-1. Классификация активов и забалансовых обязательств по ИПФ по степени риска В. Информация по выданным кредитам 4. В-1. Информация по финансированию, предоставленному по ИПФ Г. Информация по выданным кредитам в разрезе областей Д. Методы кредитования Е. О клиентах МФК Ж. Классификация кредитов по степени риска в разрезе областей Кыргызской Республики З. Прочие сведения в разрезе областей Кыргызской Республики И. Информация по проблемным заемщикам К. Информация о параллельных кредитах Л. Реструктурированные кредиты |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
9 |
раздел 5. |
Депозиты А. Депозиты с разбивкой по суммам Б. Движение депозитов за отчетный период В. Депозиты по срокам погашения |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
10 |
раздел 6. |
А. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению процентных ставок (ГЭП-анализ) 6. А-1. Анализ чувствительности активов и обязательств по ИПФ к изменению ставок доходности (ГЭП-анализ) Б. Анализ активов и обязательств по срокам погашения Б-1. Анализ активов/обязательств по ИПФ по срокам погашения |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
11 |
раздел 7. |
Изменения в РППУ А. Изменений в резервах на покрытие возможных кредитных убытков Б. Сведения о списанных за счет РППУ и возвращенных (ранее списанных) активах и забалансовых обязательств |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
12 |
раздел 8. |
А. Информация о крупных рисках Б. Общие сведения об операциях с аффилированными лицами В. Средства, заимствованные от учредителей (акционеров) |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
Инструкции "О требованиях к операциям микрофинансовых компаний, привлекающих депозиты, с аффилированными и связанными с микрофинансовой компанией лицами". |
|
Ежеквартально. Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
13 |
раздел 9. |
Информация о сделках со служащими |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
14 |
раздел 10. |
Сведения о соблюдении экономических нормативов |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
Правила регулирования деятельности МФО на территории Кыргызской Республики |
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
15 |
раздел 11. |
Информация о кредитах клиентам А. Информация о кредитах клиентам А-1. Информация о финансировании, предоставленном клиентам по ИПФ Б. Информация об условиях предоставления кредита В. Сведения о персонале финансового учреждения (компании) |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
16 |
раздел 12. |
Раскрытия А. Информация по осуществлению розничных банковских услуг по агентскому договору с банком Б. Расшифровка по операциям размещения и инвестициям В. Валютные операции |
Ежегодно |
до 1 февраля, следующего за отчетным годом |
|
|
Ежеквартально Для МФК, привлекающих депозиты, ежемесячно |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом | ||||
|
17 |
раздел 13. |
Отчет по иностранным активам и обязательствам |
Ежеквартально |
в течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом |
Примечание:
Для "исламского окна" МФК:
Заемщик - клиент, которому МФК предоставила финансирование в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.
Кредит - денежные средства, предоставляемые клиентам в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.
Кредитор - лицо, предоставившее денежные средства МФК по исламским принципам банковского дела и финансирования.
Депозит - денежные средства, привлеченные МФК от клиентов по договору мудараба.
Процентная ставка - размер наценки/дохода за финансирование, предоставляемое в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования.
|
|
Приложение
2 |
ПЕРИОДИЧЕСКИЙ РЕГУЛЯТИВНЫЙ ОТЧЕТ МФК
(В редакции постановлений Правления Национального банка Кыргызской Республики от 18 января 2012 года N 2/2, 30 мая 2014 года № 24/10, 11 марта 2015 года № 16/2, 20 января 2016 года № 4/5, 20 января 2016 года № 4/6, 11 апреля 2016 года № 17/2, 15 июня 2016 года № 25/2, 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-5, 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13, 30 мая 2018 года № 2018-П-12/20-2, 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8)
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного |
||||||||||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года |
||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Форма 1 | |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
СВЕДЕНИЯ О ЧЛЕНАХ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ И ПРАВЛЕНИЯ МФК | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
С О В Е Т ДИРЕКТОРОВ МФК |
||||||||||
|
|
ФИО |
|
Место работы |
Должность |
Телефон |
|
Образец подписи |
|||
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ПРАВЛЕНИЕ МФК |
||||||||||
|
|
ФИО |
|
Должность |
|
Телефон |
|
Образец подписи |
|||
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
4 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
5 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
6 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
7 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
8 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
9 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
10 |
|
|
|
|
|
|
|
| ||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного |
| ||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года | |||
|
|
| ||
|
|
|
Форма 1 |
|
|
И Н Ф О Р М А Ц И Я О Б О Т Д Е Л Ь Н Ы Х |
| ||
|
Д О Л Ж Н О С Т Н Ы Х Л И Ц А Х К О М П А Н И И |
| ||
|
|
|
|
|
|
1. Главный бухгалтеp |
|
| |
|
а) имя и фамилия |
|
| |
|
б) должность |
|
| |
|
в) телефон |
|
|
|
|
г) образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Должностное лицо, отвечающее за управление ликвидностью |
| ||
|
а) имя и фамилия |
|
| |
|
б) должность |
|
| |
|
в) телефон |
|
|
|
|
г) образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Должностное лицо, отвечающее за бюджет МФК |
|
| |
|
а) имя и фамилия |
|
| |
|
б) должность |
|
| |
|
в) телефон |
|
|
|
|
г) образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4. Должностное лицо, отвечающее за кpедитную деятельность МФК |
| ||
|
а) имя и фамилия |
|
| |
|
б) должность |
|
| |
|
в) телефон |
|
|
|
|
г) образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5. Председатель Комитета по аудиту |
|
| |
|
а) имя и фамилия |
|
| |
|
б) должность |
|
| |
|
в) телефон |
|
|
|
|
г) образец подписи |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6. Руководитель службы/отдела внутреннего аудита |
| ||
|
а) имя и фамилия |
|
| |
|
б) должность |
|
| |
|
в) телефон |
|
|
|
|
г) образец подписи |
|
|
|
|
|
| ||
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного |
| ||||||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года |
| ||||||
|
|
|
|
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Форма 1 |
|
|
|
БАЗОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПО МФК |
|
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1. Полное наименование |
|
|
|
|
| ||
|
отчитывающейся МФК |
|
| |||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Адpес : |
|
|
|
|
|
|
|
|
а) гоpод |
|
|
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) улица, дом № |
|
|
| ||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) почтовый индекс |
|
|
| ||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
г) почтовый ящик |
|
|
| ||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Официально объявленная связь : |
|
|
|
| |||
|
а) телефон |
|
|
| ||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) факс |
|
|
|
| |||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
в) электронная почта _______________________________ |
|
| |||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4. Сумма уставного капитала: |
|
|
|
|
| ||
|
а) объявленный |
|
|
| ||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) фактически внесенный |
|
| |||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5. Оплачено по состоянию на 31 декабря: |
| ||||||
|
а) простые акции |
|
|
|
|
|
| |
|
номинал |
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
количество |
|
|
|
|
|
|
|
|
стоимость |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
б) привилегированные акции |
|
|
|
|
| ||
|
номинал |
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
количество |
|
|
|
|
|
|
|
|
стоимость |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
|
|||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года |
|
||
|
|
|
|
|
|
Раздел 1. РЕГУЛЯТИВНЫЙ ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ СОСТОЯНИИ |
|
|
Форма 1 |
|
|
|
|
Тыс. сом |
|
Наименование статьи |
|
Всего |
Инвалюта |
|
А. АКТИВЫ |
|
| |
|
1. Денежные средства |
|
|
0 |
|
в том числе в иностранной валюте |
|
|
|
|
2. Счет в НБКР |
|
0 | |
|
3. Расчетные счета в других банках и финансовых учреждениях |
|
0 | |
|
4. Депозиты в других банках и финансовых учреждениях |
|
|
|
|
5. Ценные бумаги |
|
|
0 |
|
6. Кредиты финансово-кредитным учреждениям |
|
|
0 |
|
7. Кредиты и финансовая аренда клиентам |
|
|
0 |
|
8. МИНУС: Специальный резерв на покрытие потенциальных кредитных и лизинговых потерь и убытков |
|
|
0 |
|
9. Чистые кредиты и финансовая аренда (стр.6-стр.7) |
|
|
0 |
|
10. Основные средства, в т.ч.: |
|
|
0 |
|
a) земля и здания |
|
|
0 |
|
б) прочие основные средства |
|
|
0 |
|
11. Отчужденные активы |
|
|
0 |
|
a) недвижимость ссудозаемщика, принятая в погашение актива |
|
|
0 |
|
б) прочая собственность ссудозаемщика, принятая в погашение актива |
|
|
0 |
|
12. Капиталовложения в неконсолидированные компании |
|
|
0 |
|
13. Прочие активы |
|
|
0 |
|
a) Начисленные проценты к получению |
|
|
0 |
|
б) выплаченная предоплата |
|
|
0 |
|
в) невыясненные дебиторские суммы |
|
|
0 |
|
г) другие прочие активы |
|
0 | |
|
д) МИНУС: Резерв на покрытие возможных убытков и потерь на прочие активы |
|
|
0 |
|
14. ВСЕГО: АКТИВЫ |
|
|
0 |
|
|
|
|
|
|
Б. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
|
|
15. Срочные депозиты юридических лиц |
|
0 | |
|
16. Срочные депозиты физических лиц |
|
0 | |
|
17. Полученные кредиты: |
|
|
0 |
|
а) от банков КР |
|
0 | |
|
б) от других ФКУ КР |
|
0 | |
|
в) от международных финансовых организаций и доноров |
|
| |
|
г) от международных ФКУ |
|
| |
|
д) от органов государственной власти |
|
| |
|
18. Условные гранты |
|
|
0 |
|
19. в том числе в иностранной валюте |
|
|
0 |
|
20. Прочие обязательства |
|
|
0 |
|
a) Начисленные проценты к выплате |
|
|
0 |
|
б) Налоги к уплате |
|
|
0 |
|
в) Дивиденды к выплате |
|
|
0 |
|
г) Прочие |
|
|
0 |
|
23. ВСЕГО: ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
0 |
|
В. КАПИТАЛ |
|
|
|
|
21. Акционерный капитал: |
|
|
0 |
|
a) Обыкновенные акции (полностью оплаченный уставный капитал) |
|
|
0 |
|
б) Привелигированные акции |
|
|
0 |
|
в) Капитал, внесенный сверх номинала |
|
0 | |
|
в-1) Дополнительный капитал, внесенный физическими и юридическими лицами |
|
|
|
|
г) Нераспределенная прибыль (убытки): |
|
|
0 |
|
г1) прибыль (убытки) прошлых периодов |
|
|
0 |
|
г2) прибыль (убытки) текущего года |
|
|
0 |
|
д) резервы на будущие потребности |
|
|
0 |
|
22. Общие Резервы, в том числе: |
|
0 | |
|
а) резерв по переоценке основных средств |
|
0 | |
|
б) резерв по переоценке ценных бумаг |
|
|
0 |
|
в) общий РППУ по кредитам и финансовой аренде |
|
|
0 |
|
г) общий РППУ по другим активам |
|
|
0 |
|
д) другие общие резервы |
|
|
0 |
|
23. Капиталовложения неконсолидированных компаний |
|
|
0 |
|
24. ВСЕГО: КАПИТАЛ |
|
|
0 |
|
25. ВСЕГО КАПИТАЛ и ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
0 |
|
|
|
| |
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного | |||||||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года | |||||||
|
Форма 1 | |||||||
|
Раздел 1. РЕГУЛЯТИВНЫЙ ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ СОСТОЯНИИ |
|||||||
|
Г. Расшифровка обязательств |
|||||||
|
|
Сумма полученных средств |
На какой срок были получены обязательства |
|
Сумма платных полученных средтсв |
Сумма безвозмездных полученных средтсв |
Кредитор |
Условие |
|
|
|
мин. |
макс. |
|
|
|
|
|
1 |
2 |
3 |
|
4 |
5 |
6 |
7 |
|
1. Кредиты полученные |
0 |
0 |
|
0 |
0 |
0 |
0 |
|
а) от банков КР |
|
|
|
|
|
|
|
|
б) от других ФКУ КР |
|
|
|
|
|
|
|
|
в) От международных финансовых организаций и доноров |
|
|
|
|
|
|
|
|
г) От международных ФКУ |
|
|
|
|
|
|
|
|
д) От органов государтсвенной власти |
|
|
|
|
|
|
|
|
2. Условные гранты |
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Прочие обязательства |
|
|
|
|
|
|
|
|
ВСЕГО |
0 |
0 |
|
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Д. Расшифровка кредитного портфеля |
||||||||
|
Название продукта |
Сумма кредита на одного клиента |
|
Сроки |
|
Процентная ставка в месяц |
|
Метод начисления |
|
|
|
мин. |
макс. |
мин. |
макс. |
мин. |
макс. |
на остаток |
на начальный баланс |
|
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
|
Групповое кредитование без залога |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Групповое кредитование под залог |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Индивидуальное кредитова-ние без залога |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Индивидуальное кредитова-ние под залог |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Другие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ВСЕГО |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
|
||||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года |
|
|
||
|
|
| |||
|
|
|
|
Форма 1 |
|
|
Раздел 2. ОТЧЕТ О СОВОКУПНОМ ДОХОДЕ |
|
|||
|
|
|
Тыс. сом |
||
|
A. Процентные доходы |
текущий период |
с начала года |
||
|
1. Доход от процентов по депозитам и счетам в коммерческих банках |
|
0 |
0 |
|
|
2. Доход от процентов по ценным бумагам |
|
0 |
0 |
|
|
3. Доход от процентов на кредиты ФКУ |
0 |
0 |
||
|
4. Доход от процентов на кредиты и ссуды |
|
0 |
0 |
|
|
5. Прочий доход от процентов |
|
0 |
0 |
|
|
6. ВСЕГО: ДОХОД ОТ ПРОЦЕНТОВ |
|
0 |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Б. Процентные расходы |
||||
|
7. Процентный расход по срочным депозитам юридических лиц |
0 |
0 |
||
|
8. Процентный расход по срочным депозитам частных лиц |
0 |
0 |
||
|
9. Процентный расход по кредитам от банков |
|
0 |
0 |
|
|
10. Процентный расход по кредитам от других финансовых институтов |
|
0 |
0 |
|
|
11. Процентный расход по кредитам от международных финансовых институтов (другие источники финансирования) |
|
0 |
0 |
|
|
12. Прочие процентные расходы |
|
0 |
0 |
|
|
13. ВСЕГО: ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ |
|
0 |
0 |
|
|
14. ЧИСТЫЙ ДОХОД ОТ ПРОЦЕНТОВ |
|
0 |
0 |
|
|
15. РЕЗЕРВЫ НА ПОКРЫТИЕ ВОЗМОЖНЫХ КРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ |
|
0 |
0 |
|
|
16. ЧИСТЫЙ ДОХОД ОТ ПРОЦЕНТОВ ПОСЛЕ ОТЧИСЛЕНИЙ В РЕЗЕРВ НА ПОКРЫТИЕ ВОЗМОЖНЫХ КРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ |
|
0 |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
В. Непроцентные доходы |
||||
|
17. Комиссионные и плата за услуги |
|
0 |
0 |
|
|
18. Доход от курсовой разницы |
|
0 |
0 |
|
|
19. Доход/дивиденды от вложений в капитал и акции, в т.ч. в дочерние и ассоциированные компании |
|
0 |
0 |
|
|
20. Другие непроцентные доходы |
|
0 |
0 |
|
|
21. ВСЕГО: НЕПРОЦЕНТНЫЙ ДОХОД |
|
0 |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Г. Непроцентные расходы |
|
|
|
|
|
22. Расходы по оплате услуг специалистов и банковские услуги |
0 |
0 |
||
|
23. Убытки от курсовой разницы |
0 |
0 |
||
|
24. Прочие непроцентные расходы |
0 |
0 |
||
|
25. Всего: Непроцентные расходы |
|
0 |
0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Д. Операционные и административные расходы |
||||
|
26. Зарплата и другие расходы по персоналу |
|
0 |
0 |
|
|
a) зарплата и премии |
|
0 |
0 |
|
|
б) прочие выплаты и субсидии |
|
0 |
0 |
|
|
в) платежи в Соцфонд |
|
0 |
0 |
|
|
27. Гонорары членам Совета Директоров |
0 |
0 |
||
|
28. Прочие расходы на основные средства, включая налог на собственность |
|
0 |
0 |
|
|
a) арендная плата |
|
0 |
0 |
|
|
б) коммунальные услуги |
|
0 |
0 |
|
|
в) расходы на амортизацию |
|
0 |
0 |
|
|
г) другие расходы |
|
|
||
|
д) налог на собственность |
|
|
||
|
29. Налоги и страхование |
0 |
0 |
||
|
30. Прочие операционные и административные расходы |
0 |
0 |
||
|
31. ВСЕГО: ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ |
0 |
0 |
||
|
32. Всего: Операционный доход (убыток) |
|
0 |
0 |
|
|
33. Резервы на покрытие других возможных потерь и убытков (не от кредитных операций) |
|
0 |
0 |
|
|
34. ЧИСТЫЙ ОПЕРАЦИОННЫЙ ДОХОД (УБЫТОК) |
|
0 |
0 |
|
|
35. Налог на прибыль |
|
0 |
0 |
|
|
36. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТОК) |
|
#ССЫЛКА! |
#ССЫЛКА! |
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
|
|||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года |
| ||
|
|
|||
|
|
|
|
Форма 1 |
|
Раздел 3. КАПИТАЛ |
|
| |
|
|
|
||
|
Подраздел 3 А. ИЗМЕНЕНИЯ В СТРУКТУРЕ КАПИТАЛА |
|
||
|
ИЗМЕНЕНИЯ В СТРУКТУРЕ КАПИТАЛА |
Текущий период | ||
|
1. Всего капитал и нераспределенная прибыль на конец предыдущего года |
0 | ||
|
2. Корректировки счетов капитала, не показанные в отчете за прошлый год |
0 | ||
|
3. Всего капитал и нераспределенная прибыль на конец предыдущего года с учетом корректировок |
0 | ||
|
4. Прибыль (убыток) на текущий год |
0 | ||
|
5. Капитал, внесенный сверх номинала, текущий год, чистый |
0 | ||
|
5.1. Дополнительный капитал, внесенный физическими и юридическими лицами |
| ||
|
6. Изменения в резервах в текущем году, (нетто) |
| ||
|
а) резервы для будущих потребностей |
| ||
|
б) резерв по переоценке ценных бумаг |
| ||
|
в) резерв по переоценке основных средств |
| ||
|
г) общие резервы (РППУ) по кредитам и финансовой аренде |
| ||
|
7. МИНУС: Объявленные дивиденды наличными на обыкновенные акции |
0 | ||
|
8. МИНУС: Объявленные дивиденды наличными на привилегированные акции |
0 | ||
|
9. МИНУС: Дивиденды в форме акций на обыкновенные акции |
0 | ||
|
10. МИНУС: Дивиденды в форме акций на привелигированные акции |
0 | ||
|
11. Другие изменения в капитале и нераспределенной прибыли, текущий год, чистые (нетто) |
0 | ||
|
12. ВСЕГО: КАПИТАЛ И НЕРАСПРЕДЕЛЕННАЯ ПРИБЫЛЬ НА КОНЕЦ ОТЧЕТНОГО ПЕРИОДА |
0 | ||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного |
|||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года | |||
|
|
|
|
Форма 1 |
|
Раздел 3. КАПИТАЛ |
|
| |
|
Подраздел 3 Б. СПРАВОЧНЫЕ СВЕДЕНИЯ ОБ АКЦИЯХ И ДРУГИХ ЦЕННЫХ БУМАГАХ МФК | |||
|
(тыс. сом) |
|||
|
Статьи баланса |
Резиденты |
Нерезиденты | |
|
1 |
2 |
3 | |
|
1. Объявленный уставный капитал |
0 |
0 | |
|
2. Оплаченный уставный капитал, всего |
0 |
0 | |
|
из них: |
|
| |
|
а) простые |
0 |
0 | |
|
б) привилегированные |
0 |
0 | |
|
3. Доля государства в оплаченном уставном капитале |
0 |
0 | |
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного |
|
||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года |
| ||
|
|
|||
|
|
|
|
Форма 1 |
|
Раздел 3. КАПИТАЛ |
|
| |
|
Подраздел 3 В. ИЗМЕНЕНИЯ В НЕРАСПРЕДЕЛЕННОЙ ПРИБЫЛИ |
|||
|
(тыс. сом) |
|||
|
1. Нераспределенная прибыль, указанная в отчете за предыдущий год |
0 | ||
|
2. Корректировки нераспределенной прибыли, не показанные на конец предыдущего года |
0 | ||
|
3. Нераспределенная прибыль на конец предыдущего года с учетом корректировок |
0 | ||
|
4. Прибыль (убыток) с начала года |
0 | ||
|
5. Изменения в резервах для будущих потребностей МФК, в текущем году, (нетто) |
0 | ||
|
6. Изменения в других резервах, влияющих на нераспределенную прибыль, в текущем году, (нетто) |
0 | ||
|
7. За минусом: денежные дивиденды, объявленные по простым акциям |
0 | ||
|
8. За минусом: денежные дивиденды, объявленные по привилегированным акциям |
0 | ||
|
9. За минусом: дивиденды в виде акций МФК, объявленные по простым акциям |
0 | ||
|
10. За минусом: дивиденды в виде акций МФК, объявленные по привилегированным акциям |
0 | ||
|
11. Прочие корректировки нераспределенной прибыли, в текущем году, (нетто) |
0 | ||
|
12. Итого нераспределенная прибыль на конец отчетного года |
0 | ||
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного |
| |||||||||||||||||||||||||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года (В редакции постановления Правления Нацбанка Кыргызской Республики от 30 мая 2018 года « 2018-П-12/20-2-(НФКУ)) |
| |||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Форма 1 |
|
| ||||||||||||||||
|
Раздел 4. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||
|
Подраздел 4. А. ИНФОРМАЦИЯ О ПРОСРОЧЕННЫХ АКТИВАХ (в тыс. сомах) |
|
|
|
|
| |||||||||||||||||||||
|
№ |
Статьи |
Всего (сумма колонок 3 и 5) |
Текущие (непросрочен-ные) |
Реструктуризиро-ванные кредиты |
Всего просроченных кредитов |
До 30 дней |
От 31 до 60 дней |
От 61 до 90 дней |
От 91 до 120 дней |
От 121 до 180 дней |
От 181 до 360 дней |
больше 360 дней |
Всего кредитов в статусе не начисления | |||||||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 | ||||||||||||||
|
1. Кредиты и финансовая аренда клиентам |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | ||||||||||||||
|
a) |
промышленность |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
б) |
сельское хозяйство |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
в) |
заготовка и переработка |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
г) |
торговля и коммерческие операции |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
д) |
услуги |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
е) |
транспорт |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
ж) |
связь |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
з) |
строительство и ипотека |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
и) |
физические лица (потребительский кредит) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
к) |
прочие кредиты
|
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
|
в т. ч. факторинговые операции |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||||
|
2. |
Кредиты ФКО |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | |||||||||||||
|
в т. ч. факторинговые операции
|
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | ||||||||||||||
|
33. |
Прочие активы, включая забалансовые активы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||||
|
44. |
Итого |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||||
|
Должность: ___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Должность:___________ |
Фамилия:________________ |
Подпись:____________________________ |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовой компании», утвержденного |
| |||||||||||||||||||||||||
|
постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ____ от «____» _________ 20___ года (В редакции постановления Правления Нацбанка Кыргызской Республики от 30 мая 2018 года « 2018-П-12/20-2-(НФКУ)) |
| |||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Форма 1 |
|
| ||||||||||||||||
|
Раздел 4. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||
|
Подраздел 4. А-1. ИНФОРМАЦИЯ О ПРОСРОЧЕННЫХ АКТИВАХ, НЕСУЩИХ В СЕБЕ КРЕДИТНЫЙ РИСК, ВЫДАННЫХ ПО ИПФ |
|
|
|
|
| |||||||||||||||||||||
|
№ |
Статьи |
Всего (сумма колонок 3 и 5) |
Текущие (непросрочен-ные) |
Реструктуризиро-ванные активы |
Всего просроченных активов |
До 30 дней |
От 31 до 60 дней |
От 61 до 90 дней |
От 91 до 120 дней |
От 121 до 180 дней |
От 181 до 360 дней |
больше 360 дней |
Всего активов в статусе не начисления | |||||||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 | ||||||||||||||
|
1. Финансирование, предоставленное клиентам |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | ||||||||||||||
|
a) промышленность |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
|
0 | ||||||||||||||
|
б) сельское хозяйство |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|||||||||||||||||||||