ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЙ БАНК ДАННЫХ ПРАВОВОЙ ИНФОРМАЦИИ КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ | |
Документ | Реквизиты | Ссылающиеся документы |
![]() |
Редакция: кыргызча | на русском |
|
Приложение 3 |
(В редакции постановлений Правления Нацбанка Кыргызской Республики от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-12, 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА), 2018-жылдын 30-майындагы №2018-П-12/20-2-(НФКУ), 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8)
1. Настоящее положение в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и "О кредитных союзах" (далее - законодательство) определяет единую форму периодической регулятивной отчетности (далее - ПРО) для кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (далее - КС).
(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-12)
2. ПРО составляется на основе данных бухгалтерского учета и внесистемного учета КС.
3. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-12)
4. ПРО составляется в целях проведения анализа:
а) финансового состояния КС в рамках выполняемых Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) функций, закрепленных законодательством;
б) деятельности КС для принятия руководителями КС решений по обеспечению ликвидности, платежеспособности и доходности.
5. Главная задача ПРО - представление достоверной и полной информации об экономической и хозяйственной деятельности КС для обеспечения выполнения целей, указанных в пункте 4 настоящего положения.
6. ПРО представляет собой отчетность о деятельности КС в установленной форме за определенный период и представляемую в установленный срок.
7. ПРО состоит из 8 разделов. Состав ПРО, краткое содержание и сроки его представления отчетов приведены в приложении 1 к настоящему положению.
8. ПРО за 4 квартал текущего года является годовым и предоставляется в Национальный банк не позднее 1 февраля года, следующего за отчетным.
9. В каждом КС должен быть назначен сотрудник, отвечающий за полноту содержания, сроки представления и правильность заполнения ПРО. На данного сотрудника также возлагается ответственность за взаимодействие с Национальным банком по всем вопросам, касающимся информации, содержащейся в ПРО.
10. ПРО представляется в Национальный банк по формам согласно приложению 2 к настоящему положению в установленные для отчета сроки на бумажных и электронных носителях информации. Электронные версии ПРО должны быть сформированы по шаблонам, установленным Национальным банком.
11. КС, расположенные в Чуйской области и г.Бишкек, должны представлять ПРО на бумажных носителях информации в Национальный банк в запечатанном конверте.
12. Электронные версии ПРО должны передаваться по электронной почте в Отдел технической поддержки статистической базы Управления финансовой статистики и обзора (далее - УФСО) Национального банка. В случае отсутствия электронной почты КС должны представить отчеты на других электронных носителях (USB - флэш накопителе).
13. КС, расположенные в других областях республики, должны представлять ПРО в соответствующее областное управление/Баткенское представительство Национального банка на бумажных и электронных носителях информации.
Областные управления и Баткенское представительство Национального банка направляют ПРО в УФСО в агрегированном виде.
14. В случае каких-либо несоответствий, ошибок, неполного предоставления либо некорректного заполнения форм ПРО соответствующее структурное подразделение Национального банка уведомляет КС о необходимости корректировки отчета с отражением в финансовой отчетности в течении 10 рабочих дней с даты получения отчета.
Откорректированные отчеты вместе с сопроводительным письмом КС должны быть представлены в Национальный банк в течение 5 рабочих дней после получения уведомления о наличии несоответствий в отчете.
15. В случае отсутствия со стороны Национального банка замечаний по ПРО либо после приведения отчета в соответствие с замечаниями Национального банка и письменного уведомления Национального банка об исправлении ПРО, ПРО считается принятым Национальным банком.
16. ПРО должен быть представлен в установленной форме: прошнурован, пронумерован с указанием количества страниц разделов ПРО, скреплен печатью и подписан сотрудниками КС, ответственными за составление и представление ПРО.
17. ПРО должен содержать достоверную информацию о состоянии КС на отчетную дату. Правильность отражения состояния КС в ежемесячном, ежеквартальном и годовом ПРО удостоверяется Председателем и главным бухгалтером КС.
18. За несвоевременное и/или недостоверное представление информации, за непредставление информации, за неполное и/или некорректное заполнение ПРО, КС несет ответственность согласно нормативным правовым актам Кыргызской Республики.
19. КС должны обеспечить хранение вторых экземпляров ПРО, предоставляемых в Национальный банк.
|
Приложение 1 к Положению "О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденному постановлением правления Национального банка №45\1от "17" октября 2014 г |
N |
Раздел |
Название Формы |
Периодичность |
Сроки представления |
1. |
|
Титульный лист |
Ежемесячно для кредитных союзов, обладающих лицензией на право привлечения денежных средств от участников
Ежеквартально
Ежегодно |
Прилагается к разделам До 12 числа месяца, следующего за отчетным
Отчеты за 1, 2 и 3 кварталы в течение 20 календарных дней со дня окончания отчетного периода. Годовой отчет (за 4 квартал) не позднее 1 февраля года, следующего за отчетным |
2. |
Балансовый отчет А. Активы Б. Обязательства и капитал |
Ежемесячно для кредитных союзов, обладающих лицензией на право привлечения денежных средств от участников
Ежеквартально
Ежегодно |
До 12 числа месяца, следующего за отчетным
Отчеты за 1, 2 и 3 кварталы в течение 20 календарных дней со дня окончания отчетного периода
Годовой отчет (за 4 квартал) не позднее 1 февраля года, следующего за отчетным | |
3. |
Отчет о доходах и расходах | |||
4. |
Информация по портфелю финансирования А. Просроченные активы Б. Классификация активов В. Классификация операции иджара мунтахия биттамлик Г. Портфель по финансированию Д. Операция иджара мунтахия биттамлик Е. Информация по полученному финансированию | |||
5. |
Сведения о крупных клиентах | |||
6. |
Сведения о крупных проблемных клиентах | |||
7. |
Отчет по операциям привлечения | |||
8. |
Прочая информация | |||
9. |
Информация о соблюдении экономических нормативов |
|
Приложение 2 |
(В редакции постановлений Правления Нацбанка Кыргызской Республики от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-12, 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА), 2018-жылдын 30-майындагы №2018-П-12/20-2-(НФКУ), 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8) |
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года |
||
|
| |
|
| |
|
| ||||||
|
Информация |
Соответствующего структурного подразделения | |||||
|
КС |
Национального банка | |||||
|
ДСП |
Кыргызской республики | |||||
|
| ||||||
|
Периодический регулятивный Отчет кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования | ||||||
| |||||||
|
|
No | |||||
|
(дата представления) |
(вход./исх.) | |||||
|
По состоянию на: |
Составлен: | |||||
|
/день, месяц, год/ |
/день, месяц, год/ | |||||
|
| ||||||
|
Периодичность: - квартальный; -годовой; - корректировка | ||||||
|
|||||||
|
Достоверность отчета подтверждена: |
внутренней проверкой | |||||
|
аудитом без заключения | ||||||
|
|
аудитом с заключением | |||||
|
Отчитывающееся учреждение: | ||||||
|
|||||||
|
укажите наименование КС крупными печатными буквами/ | ||||||
|
| ||||||
|
ПОДПИСЬ И УДОСТОВЕРЕНИЕ | ||||||
|
Мы, нижеподписавшиеся, удостоверяем, что эта отчетность и приложения подготовлены в соответствии с инструкциями Национального банка Кыргызской Республики. Мы также удостоверяем, что проверили эту отчетность и подтверждаем, что она представляет правильную информацию о состоянии КС на данную отчетную дату. | ||||||
|
| ||||||
|
1. Председатель Правления | ||||||
|
(подпись |
) (ф.и.о.) | |||||
|
2. Главный бухгалтер | ||||||
(подпись) (ф.и.о.) |
| ||||||
|
Лицо, ответственное за составление отчета |
| |||||
|
Должность | ||||||
Только для заполнения сотрудниками Соответствующего структурного подразделения |
|
| |||||
|
|
| |||||
Дата регистрации |
Подпись |
Дата поступления на рассмотрение |
Подпись |
Дата завершения проверки |
Подпись |
||
|
|
|
|
|
|
||
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года |
Раздел 1. Регулятивный отчет о финансовой состоянии
Кредитно союза ___________________________---
По состаянию на _______________________20____г.
А.Активы сом
№ п/п |
Наименование статей |
Всего, сом | ||
1 |
2 |
3 | ||
1 |
Денежные средства |
| ||
2 |
Расчетные счета |
| ||
3 |
Денежные средства на счетах в других банках и финансово-кредитных учреждениях: |
| ||
|
а) по договору ограниченная мудараба |
| ||
|
б) по договору неограниченная мудараба |
| ||
|
в) по договору кард хасан |
| ||
4 |
Долговые ценные бумаги, удерживаемые до погашения. |
| ||
5 |
Годные для продажи долговые и капитальные ценные бумаги |
| ||
6 |
Всего:ликвидные активы (1+5) |
| ||
7 |
Финансирование |
| ||
|
а) по договору ограниченная мудараба |
| ||
|
б) по договору неограниченная мудараба |
| ||
|
в) по договору шарика/мушарака |
| ||
|
г) по договору мурабаха |
| ||
|
д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик |
| ||
|
е) по договору салам |
| ||
|
ж) по договору кард хасан |
| ||
8 |
(Минус ) Специальный РППУ по финансированию |
| ||
9 |
Всего: чистое финансирование (7-8) |
| ||
10 |
Активы/инвентарь для последующей передачи клиентам: |
| ||
|
а) недвижимое имущество |
| ||
|
б) движимое имущество |
| ||
11 |
Основные средства, всего: |
| ||
|
Основные средства, полученные в качестве гранта |
| ||
12 |
Прочая собственность, всего: |
| ||
|
а) недвижимость клиента, принятая в погашение полученного финансирования |
| ||
|
б) прочая собственность клиента, принятая в погашение предоставленного |
| ||
13 |
Инвестиции и финансовое участие |
| ||
|
а) банки и финансово-кредитные учреждения |
| ||
|
б) другие финансовые учреждения |
| ||
|
в) не финансовые учреждения |
| ||
14 |
Начисленные доходы к получению, всего: |
| ||
|
а) по денежным средствам, размещенным в банках и других финанасово-кредитных |
| ||
|
б) по финансированию |
| ||
|
в) по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
| ||
|
г) по ценным бумагам, годным для продажи |
| ||
15 |
Прочие активы всего: |
| ||
|
а) предоплата |
| ||
|
б) расходы будущих периодов |
| ||
|
в) выдача по подотчет |
| ||
|
г) малоценные и быстроизнашивающиеся предметы, переданные в использование |
| ||
|
д) товарно-материальные запасы |
| ||
|
е) прочие активы |
| ||
.6 |
Всего активы (сумма ст. 6,9 -15) |
| ||
|
Внесистемные счета, всего: |
|
| |
|
а) списанное финансирование |
|
| |
|
б) наценка/доход по классифицированным активам |
|
| |
|
в) прочее имущество по чистой реализуемой стоимости |
|
| |
|
г) плата за невыполнение обязательств по классифицируемым активам (пени) |
|
| |
Руководитель исполнительного органа |
____________________________________________ |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Ф.И.О. |
|
подпись |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Главный бухгалтер |
____________________________________________ |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Ф.И.О. |
|
подпись |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
М.П. |
|
|
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года |
Раздел 1. Регулятивный отчет о финансовой состоянии
Кредитно союза ___________________________---
по состоянию на _______________________20____г.
Б. Обязательства
№ |
Наименование статей |
Всего, сом |
1 |
2 |
3 |
1 |
Счета до востребования по договору кард хасан |
|
2 |
Срочные счета по договору мудараба: |
|
|
а) срочные счета по договору ограниченная мудараба |
|
|
б) срочные счета по договору неограниченная мудараба |
|
3 |
Всего (сумма ст. 1 - 2) |
|
4 |
Финансирование, полученное от банков и других финансовых учреждений: |
|
|
а) от ФККС |
|
|
б) в т.ч.техническое финансирование от ФККС |
|
|
в) от банков |
|
|
г) от других финансовых учреждений |
|
|
д) от международных финансовых организаций и доноров |
|
|
е) от международных ФКУ |
|
5 |
Финансирование, предоставленное Правительством КР |
|
6 |
Другие обязательства |
|
7 |
Начисленные расходы к выплате: |
|
|
а) по счетам участников |
|
|
б) по финансированию от ФККС |
|
|
в) по техническому финансированию ФККС |
|
|
г) по финансированию от банков |
|
|
д) по финансированию от других финансовых учреждений |
|
|
е) по финансированию от международных организаций и доноров |
|
|
ж) по финансированию от международных ФКУ |
|
|
з) прочие |
|
8 |
Прочие обязательства: |
|
|
а) счета кредиторов |
|
|
б) отсроченный доход (наценка) по операциям мурабаха и сапам |
|
|
в) дивиденды к выплате |
|
|
г) начисленные обязательства |
|
|
д) доходы будущих периодов. |
|
9 |
Всего обязательства (сумма ст. 3-8) |
|
Капитал | ||
10 |
Сберегательные паи |
|
11 |
Резервы для будущих потребностей (капитальные резервы) |
|
12 |
Общий РППУ |
|
13 |
Резерв на выравнивание прибыли (РВП) |
|
14 |
Резерв на покрытие рисков по инвестициям |
|
15 |
Нераспределенная прибыль /убытки |
|
|
а) прошлых лет |
|
|
б) последнего отчетного (текущего) периода |
|
16 |
Всего капитал (сумма ст. 10, 11, 12, 13, 14, 15 за вычетом убытков 15 а) и 15 6Ү> |
|
17 |
Всего обязательства и капитал: 1. при убыточной деятельности (сумма 9 -15) 2. при безубыточной деятельности (сумма 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15 а) и 15 б)) |
|
В. Забалансовые обязательства | ||
№ |
Наименование статьи |
Всего, сом |
1 |
Обязательства на предоставление финансирования |
|
2 |
Гарантии, поручительства и подобные обязательства |
|
3 |
Обязательства по покупке активов |
|
4 |
Прочие забалансовые обязательства |
|
5 |
Всего забалансовых обязательств |
|
№ |
Наименование статей |
Всего, сом |
1 |
2 |
3 |
1 |
Счета до востребования по договору кард хасан |
|
2 |
Срочные счета по договору мудараба: |
|
|
а) срочные счета по договору ограниченная мудараба |
|
|
б) срочные счета по договору неограниченная мудараба |
|
3 |
Всего (сумма ст. 1 - 2) |
|
4 |
Финансирование, полученное от банков и других финансовых учреждений: |
|
|
а) от ФККС |
|
|
б) в т.ч.техническое финансирование от ФККС |
|
|
в) от банков |
|
|
г) от других финансовых учреждений |
|
|
д) от международных финансовых организаций и доноров |
|
|
е) от международных ФКУ |
|
5 |
Финансирование, предоставленное Правительством КР |
|
6 |
Другие обязательства |
|
7 |
Начисленные расходы к выплате: |
|
|
а) по счетам участников |
|
|
б) по финансированию от ФККС |
|
|
в) по техническому финансированию ФККС |
|
|
г) по финансированию от банков |
|
|
д) по финансированию от других финансовых учреждений |
|
|
е) по финансированию от международных организаций и доноров |
|
|
ж) по финансированию от международных ФКУ |
|
|
з) прочие |
|
8 |
Прочие обязательства: |
|
|
а) счета кредиторов |
|
|
б) отсроченный доход (наценка) по операциям мурабаха и сапам |
|
|
в) дивиденды к выплате |
|
|
г) начисленные обязательства |
|
|
д) доходы будущих периодов. |
|
9 |
Всего обязательства (сумма ст. 3-8) |
|
Капитал | ||
10 |
Сберегательные паи |
|
11 |
Резервы для будущих потребностей (капитальные резервы) |
|
12 |
Общий РППУ |
|
13 |
Резерв на выравнивание прибыли (РВП) |
|
14 |
Резерв на покрытие рисков по инвестициям |
|
15 |
Нераспределенная прибыль /убытки |
|
|
а) прошлых лет |
|
|
б) последнего отчетного (текущего) периода |
|
16 |
Всего капитал (сумма ст. 10, 11, 12, 13, 14, 15 за вычетом убытков 15 а) и 15 6Ү> |
|
17 |
Всего обязательства и капитал: 1. при убыточной деятельности (сумма 9 -15) 2. при безубыточной деятельности (сумма 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15 а) и 15 б)) |
|
В. Забалансовые обязательства | ||
№ |
Наименование статьи |
Всего, сом |
1 |
Обязательства на предоставление финансирования |
|
2 |
Гарантии, поручительства и подобные обязательства |
|
3 |
Обязательства по покупке активов |
|
4 |
Прочие забалансовые обязательства |
|
5 |
Всего забалансовых обязательств |
|
Руководитель исполнительного органа |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
Главный бухгалтер |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
М.П. |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года |
Раздел 2. Отчет о доходах и расходах
Кредитно союза ___________________________---
по состоянию на _______________________20____г.
№ п.п. |
Наименование статьи |
За отчетный квартал |
Нарастающим итогом с начала года |
1 |
2 |
3 |
4 |
1 |
Доходы, полученные по операциям (сумма ст. а)-в)): |
|
|
|
а) по долговым обязательствам |
|
|
|
б) по денежным средствам на счетах в других банках и финансово-кредитных учреждениях: |
|
|
|
1)по договору ограниченная мудараба |
|
|
|
2) по договору неограниченная мудараба |
|
|
|
3) по договору кард хасан |
|
|
|
в) по финансированию: |
|
|
|
1) по договору ограниченная мудараба |
|
|
|
2) по договору неограниченная мудараба |
|
|
|
3) по договору шарика/мушарака |
|
|
|
4) по договору мурабаха |
|
|
|
5) по договору иджара/иджара мунтахийя битгамлки |
|
|
|
6) по договору салам |
|
|
2 |
Расходы, понесенные по операциям |
|
|
3 |
Расходы по счетам участников |
|
|
4 |
Расходы по финансированию, полученному от банков и финансовых учреждений: |
|
|
5 |
Прочие |
|
|
6 |
Чистый доход |
|
|
7 |
Расходы на РППУ |
|
|
8 |
Чистый доход после отчислений в РППУ |
|
|
9 |
Доходы от прочих операций: |
|
|
|
а) плата за услуги и комиссионные сборы по финансированию |
|
|
|
б) плата за аренду помещений |
|
|
|
в) доход (убыток) от реализации основных средств |
|
|
|
г) доход (убыток) от реализации прочей собственности |
|
|
|
е) прочие доходы |
|
|
10 |
Расходы от прочих операций: (сумма ст.11-19) |
|
|
11 |
Расходы на персонал: |
|
|
|
а) Отчисления в Соцфонд |
|
|
12 |
Расходы на здания и сооружения |
|
|
13 |
Расходы на мебель, оборудование, компьютеры и программное обеспечение |
|
|
14 |
Административные расходы |
|
|
15 |
Расходы по финансированию и долгам |
|
|
|
а) расходы на возврат долга |
|
|
|
б) расходы по заложенному имуществу, принятому в собственность |
|
|
16 |
Прочие операционные расходы |
|
|
17 |
Налоги, кроме налогов на прибыль |
|
|
18 |
Непредвиденные доходы и расходы |
|
|
19 |
Расходы по налогу на непредвиденную прибыль |
|
|
20 |
Чистый операционный доход (убыток) (ст.9-ст.10) |
|
|
21 |
РППУ (не от операций финансирования) |
|
|
22 |
Расходы на закят и благотворительность |
|
|
23 |
Чистый доход (убыток) (ct.20-ct.21-ct.22) |
|
|
Председатель Правления |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
Бухгалтер |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
М.П. |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА), 30 мая 2018 года № 2018-П-12/20-2-(НФКУ)) |
Раздел 3. Информация по портфелю финансирования
Кредитного союза"_______________ по состоянию на_______20____ г.
.
Подраздел 3. А. Просроченные активы_
№ |
Активы просроченные |
Сумма, сом |
| ||
|
|
Платеж по основной сумме (по графику) |
Наценка/доход, в % (по графику) |
Остаток финансирования на конец отчетного периода с учетом просрочки | |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 | |
1 |
На срок до 30 дней |
|
|
| |
2 |
На срок от 31 до 60 дней (минимум = субстандартные) |
|
|
| |
3 |
На срок от 61 до 90 дней (минимум = сомнительные) |
|
|
| |
4 |
На срок от 90 до 360 дней (минимум=потери) |
|
|
| |
5 |
На срок более 360 дней (потери) |
|
|
| |
6 |
Всего просроченные активы |
|
|
| |
7 |
Реструктуризированные активы: |
|
|
| |
8 |
-один |
|
|
| |
9 |
- два и более |
|
|
| |
10 |
Общая сумма активов, списанных с баланса за отчетный месяц |
|
|
| |
11 |
Общая сумма активов, списанных с баланса с нарастающим итогом |
|
|
| |
| |||||
Б Классификация активов
№ |
Наименование статьи |
Всего активов (ct.6+ct.7+ct.9+ct. 10+ст.П) |
Дисконт |
Всего резервов |
Стандартные активы |
Активы под наблюдением |
"Общие" резервы (ст6+ст.7*10 %) |
Субстандартн ые |
Сомнитель ные |
Потери |
"специальные" резервы (ст.9*25%+ст.1 0*50%+ст.11«1 00%) |
Средневзвеше иная наценка/дохо л. на конец отчетного периода, в % |
Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в% |
|
Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | ||||||||||||||||||||||||||||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
|
15 | ||||||||||||||||||||||||||||||
1 |
Промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
2 |
Сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
" |
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
3 |
Заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
4 |
Торговля и коммерция |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
5 |
Услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
6 |
Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
7 |
Связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
8 |
Строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||
9 |
Прочие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
В.В. Классификация активов |
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
№ |
Наименование статьи |
Всего
активов (ct.6+ct.7+ct.9+ct. 10+ст.П) |
Дисконт |
Всего резервов |
Стандартные активы |
Активы под наблюдением |
Общие резервы (ст.6+ст.7*10 %) |
Стандартные |
Сомни- тельные |
Потери |
специальные резервы (ст.9*25%+ст.1 0*50%+ст.11*1 00%) |
Средневзвеше иная наценка/дохо д, на конец отчетного периода, в % |
Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в% |
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
1 |
Промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
2 |
Сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
3 |
Заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
4 |
Торговля и коммерция |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
5 |
Услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
6 |
Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
7 |
Связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
8 |
Строительство и покупка недвижимости (жилья) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
9 |
Прочие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Г. Портфель по финансированию
№ |
Наименование статьи |
Всего |
Всего |
Всего |
Всего |
в т.ч. по срокам |
Средневзвеш енная наценка/дохо д, в % | |||||||
п/п |
|
портфель по финансированию на начало отчетного периода |
выдано за отчетный период |
погашено за отчетный период |
портфель по финансировани ю на конец отчетного периода (ct.3+ct.4-ct.5) |
до 30 дней |
от 30 до 90 дней |
от 90 до 180 дней |
от 180 до 365 дней |
от 1 года до 2 лет |
от 2 лет до 3 лет |
от 3 лет до 5 лет |
свыше 5 лет |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
1 |
Промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Торговля и коммерция |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Строительство и покупка недвижимости (в т.ч. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Прочие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Д. Операция иджара мунтахия биттамлик
|
Наименование |
|
|
|
|
|
Средневзвеш енная наценка/дохо д, на конец отчетного периода, в % |
Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | |||||||
п/п |
|
на начало отчетного периода |
выдано за отчетный период |
погашено за отчетный период |
на конец отчетного периода (ct.3+ct.4-ct.5) |
до 30 дней |
от 30 до 90 дней |
от 90 до 180 дней |
от 180 до 365 дней |
от 1 года до 2 лет |
от 2 лет до 3 лет |
от 3 лет до 5 лет |
свыше 5 лет |
| |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
1 |
Промышленность |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Сельское хозяйство |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
Заготовка и переработка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Торговля и коммерция |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Услуги |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
Транспорт |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
Связь |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
Строительство и покупка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
Прочие |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Е. Информация по полученному финансированию
|
Наименование учреждений в разрезе каждого полученного финансирования |
Всего |
Всего |
Всего |
Всего |
в т.ч. по срокам |
Средневзвеш енная наценка/расх од, на конец отчетного периода, в % |
Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в % | |||||||
п/п |
|
привлеченных средств на начало отчетного периода |
получено за отчетный период |
погашено за отчетный период |
привлеченных средств на конец отчетного периода (ct.3+ct.4-ct.5) |
до 30 дней |
от 30 до 90 дней |
от 90 до 180 дней |
от 180 до 365 дней |
от 1 года до 2 лет |
от 2 лет до 3 лет |
от 3 лет до 5 лет |
свыше 5 лет |
| |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Всего |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Председатель Правления |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
Бухгалтер |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
М.П. |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА)) |
Раздел 4. Сведения о крупных клиентах кредитного союза "_"
по состоянию на_20_______г.
|
|
Информация по финансированию, в том числе по операции иджара мунтахия биттамлик |
| |||||||||||||
|
|
По договору финансирования |
в текущем квартале |
|
| |||||||||||
№ п.п. |
Ф.И.О. клиента |
дата предост авления финанс ирован ия |
дата погаше ния |
сумма предоставл енного финансиро вания |
Нацен ка/дох од, в % |
Коэффициент доходности, в% |
Количест во платежей |
Частота выплат |
Дата погашения первой выплаты основной суммы |
Дата погашения последней выплаты основной суммы |
Цель |
Остаток основной суммы на начало месяца |
погашено основная сумма |
выдано основная сумма |
Остаток осн.сумм ы на конец месяца |
Залог |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
11 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
12 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Итого |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Председатель Правления |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
Бухгалтер |
____________________________________________ | |
|
Ф.И.О. |
|
М.П. |
|
Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете кредитных союзов, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА)) |
Раздел 5. Сведения о крупных проблемных клиентах
кредитного союза "______"
по состоянию на___________20____г.
№ п.п. |
Ф.И.О. клиента |
Общие данные |
Информация по финансированию, в том числе по операции иджара мунтахийя биттамлик | ||||||||||||
|
|
Место жительства клиента по прописке |
Телефон |
По договору финансирования |
Краткое описание проблемы клиента |
Текущая задолженность |
Действия КС по возврату задолженности (планы) | ||||||||
|
|
|
|
дата предостав ления финансир ования |
дата погашения предостав ленного финансир ования |
сумма предостав ленного финансир ования |
Наценка/д оход, в % |
Коэффициент доходности, в% |
цель |
|
основной долг |
Наценка/д оход, в % |
Коэффициент доходности, в% |
пени |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|